С 25 ноября в Узбекистане вступили в силу новые «Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках», сообщает Норма.Uz. Правила обновлены постановлением правления Центрального банка и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Узбекистана.

В частности, изменены критерии разовых операций, при которых банк должен провести проверку клиента. Теперь проверке подлежат люди, желающие продать иностранную валюту на сумму, равную или превышающую 100-кратный размер минимальной заработной платы (ранее разрешался 1000-кратный размер); размена, замены и конверсии наличной валюты на сумму, равную или превышающую 25-кратный размер минимальной заработной платы (ранее - 100-кратный размер).

В настоящее время размер минимальной зарплаты в Узбекистане составляет 91.530 сумов ($41,7 по официальному курсу или $32,6 по реальному). То есть, проверке будут подлежать те, кто решил продать $4179 ($3269 по реальному курсу) либо обменять $1044 ($817).

Проверка включает в себя рассмотрение личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует на основании соответствующих документов, идентификацию реального владельца средств, предъявленных клиентом, проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, на предмет их соответствия сведениям о нем и его деятельности.

Что касается международных денежных переводов, то коммерческим банкам теперь запрещено осуществлять услуги по получению и отправке денежных средств в иностранной валюте без идентификации клиента. Банки обязаны требовать от банков-нерезидентов и систем международных денежных переводов предоставлять минимальную информацию о клиентах. Если человек отправляет сумму, не достигающую размера 25 минимальных зарплат, следует сообщить его фамилию, имя, отчество и номер счета, если в процессе операции использовался счет клиента или уникальный номер операции. Если же переведенная сумма равна или превышает 25-кратный размер «минималки», тогда требуется указать еще и серию и номер паспорта или заменяющего его документа, удостоверяющего личность; адрес или дату и место рождения отправителя; номер счета отправителя, если в процессе операции использовался счет клиента или уникальный номер операции.

Стоит иметь в виду, что крупные денежные переводы – в Узбекистан либо из него - могут попасть в категорию подозрительных. Таковыми правила предлагают считать перевод, покупку или продажу средств в иностранной валюте на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы (ранее 1000-кратного размера), единовременно или многократно в течение срока, не превышающего трех месяцев. Долларовый эквивалент 500 «минималок» на 27 ноября - $20.897 по официальному курсу или $16.344 по курсу «черного рынка».

Подозрительной может быть также признана сделка, при которой денежные средства переводятся за пределы Узбекистана на счета или в пользу лиц, постоянно проживающих или зарегистрированных в оффшорных зонах, либо поступают в Узбекистан со счетов таких лиц единовременно или многократно в течение 30 дней, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер «минималки».

Кроме того, расширен перечень критериев и признаков, при которых операция может быть признана сомнительной. К ним добавлены следующие: перечисление со счетов юридических лиц или индивидуальных предпринимателей денежных средств на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер «минималки», в качестве финансовой помощи или займа; перечисление со счетов юридических лиц на счета физических лиц денежных средств на вышеуказанную сумму в качестве дивидендов; осуществление операций (оплата или снятие наличности) с пяти и более международных платежных карт в течение одного дня по терминалу одного контрагента, когда сумма операций с каждой картой равна или превышает 25-кратный размер «минималки».

К сомнительным могут быть отнесены также сделки по суммам, равным или превышающим 500-кратный размер минимальной заработной платы (ранее 1000-кратный размер), при которых гражданин обменивает банкноты одного достоинства на банкноты другого достоинства либо вносит наличные на банковский счет юридического лица или индивидуального предпринимателя в качестве займов, кредитов, финансовой помощи, вклада в уставный фонд (капитал).

Правилами регулируются и другие вопросы, связанные с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.

Международное информационное агентство «Фергана»